“T+1”提现策略火了，币安又做对了！

近年来，在数字货币行业不断发展壮大的趋势下，交易所作为食物链的顶端环节，其发展和业务布局备受关注，其发展在很大程度上决定了方向的行业。对于交易所来说，OTC业务是其布局和发展的重点，但由于数字货币交易的特殊性以及部分交易所要求0门槛，OTC业务存在各种风险。

不久前，一名投资者在火币场外交易中被拘留30天，为行业敲响了警钟。如何做好交易所的风控工作币安提现教程，有效规避和筛选不良商户，成为重要课题。

交易所的资金安全吗？

由于其匿名性和去中心化的特点，以及缺乏可信的第三方监管，数字货币很容易成为黑钱漂白的工具。很多不法分子通过这种方式牟取暴利，比如用黑钱购买数字货币，通过数字货币交易所实时交易、批量买卖等方式，将黑钱洗白套现。

只要黑钱进入交易所进行交易，就很难追踪到来龙去脉。因此，不法分子利用交易所购买数字货币进行洗钱的情况并不少见。 OTC是黄金出入金的交易口岸，相关的黄金出入金渠道、出金策略等直接影响到用户的交易安全和资金安全。在这个港口严防似乎是每个交易所都迫切需要解决的问题。

洗钱等非法金融活动不仅危害金融体系安全，而且对国家正常经济秩序和社会稳定造成极大破坏。因此，政府不惜动用大量人力物力通过立法，动员各部门对这种行为进行打击。 , 反洗钱对于发展整体经济、遏制上下游犯罪、维护经济安全和社会稳定具有重要意义。

纵观目前交易所领域的OTC充提策略，大部分还处于即时到账阶段。诚然，这样的策略对用户来说既快捷又方便，但在吸引众多用户的同时，也吸引了众多不法分子，让交易所成为洗钱的神器。众所周知，黑钱流入交易所后，会通过各种交易迅速传播，涉及交易的银行卡都会被冻结。因此，一旦出现黑钱，将牵连大量用户。

冻卡事件频发，让用户更难受

由于很多交易所的风控体系和提现策略不合理，加上近两三年反洗钱机构对区块链转账监管不严，黑商猖獗。遇到不法商户进行OTC交易时，银行卡被冻结，支付宝微信账号被封，重者被拘留数日，配合警方调查。

前不久，骗子A通过非法手段窃取了公司老板的联系方式，并要求财务B向在交易所出售比特币的用户C付款。用户 C 收到钱后，立即将比特币转给欺诈者 A币安提现教程，欺诈者 A 立即从交易所提取比特币。财务B发现自己被骗了，报警了。警方立即冻结了用户C的银行卡账户，并通知用户C到涉案当地公安局进行备案。用户C要求交易所冻结资产，发现骗子A的账户已被清空。骗子A利用交易所不限制提现的漏洞，通过欺诈手段和比特币的隐私性非法获利。用户C不仅需要去公安局协助调查，还需要赔偿受害人。

如果在T+1提现策略的交易平台出现上述情况，用户C的银行卡被冻结后会及时上报交易所，骗子账户在提现前会被冻结，用户C可以直接返还人民币受害者B，并要求交易所返还比特币，以确保用户在交易中的安全。这一事件只是众多交易所冻结卡风险的冰山一角。事实上，此类冻结卡事件在交易所已经十分猖獗。

币安再次引领行业启动“T+1”，助推全行业安全升级

在账户冻结的情况下，投资者只能求助于银行解冻。对于刑事拘留，投资者只能承担交易风险。整个过程中，交易所没有为“不正确”的一方提供任何保护，也没有为“错误的一方”提供保护，在一定程度上为“错误的一方”提供了保护伞。

因此，经常进行OTC交易的投资者应选择为用户制定相关保护措施的平台。不久前，币安宣布开放OTC业务，随后宣布采用T+1超前策略。 T+1策略意味着用户在币安OTC平台购买的BTC/BNB/ETH/USDT只能在24小时后提交给交易所。在此期间，用户站点内的转账和交易不受影响。

该策略有效缓冲24小时内非法资金的提取，最大程度防止黑钱进入平台。在 T+0 的情况下，不安全的资金很容易快速转移，而 T+1 则耽误了时间，让不法分子有顾虑再动手。另外，在T+1提现策略下，即使不法分子在24小时内卖币，钱也不会直接到账，需要24小时才能提现。一旦用户发现资金来源有问题，可以联系平台进行法律诉讼。冻结分子账户以最大限度地提高交易安全性。

从这个角度来看，币安采用T+1是迄今为止保证交易安全最有效的策略，让不法分子和黑钱心生畏惧。投资者交易，安全永远是第一位的，这种策略保护了普通投资者的资金和人身安全，也引领了数字货币交易所的发展趋势。 T+1必将成为未来趋势。

在币安率先推出T+1之后，其他一些平台也开始加强风控建设。可以说，币安的举动让业界对交易安全这一此前一直被忽视的重大问题的重视，对整个行业起到了提振作用。安全升级。