匿名转账将数字货币交易的灰色地带暴露给冲钱玩家

资深玩家揭秘数字货币交易的灰色地带

匿名转账成为洗“黑钱”的主要渠道

近年来，以比特币为代表的数字货币持续受到关注，与此同时，一系列问题也随之而来。

不久前，国家外汇管理局副局长陆磊在第五届金融科技外滩峰会上表示，区块链技术的应用可以轻松绕过银行卖比特币收到黑钱要坐牢吗，实现资金跨境转移。 同时，数字货币洗钱也是一种潜在的威胁——利用各种虚拟货币作为中介，先将汇款人所在地的法币兑换成代币，再将代币兑换成收款人所在地的法币。收款端，其实就是完成跨境支付。

对于当前的金融监管体系而言，利用数字货币洗钱已经成为实实在在的威胁。 《法制日报》记者进行了采访。

借助数字货币进行灰色交易

“币圈一日，人间一年”。 币圈是由数字货币玩家组成的圈子。

今年年初，数字货币市场暴跌，不少币圈资深玩家纷纷抛售套现手中的数字货币。 入圈两年的蒋明就是其中之一。

“1月份是套现高峰期，行情还没有放缓，市场上的山寨币越来越多。” 尽管如此，蒋明并不打算退出币圈。

蒋明告诉记者，洗钱是数字货币价格支撑的支柱，是存在于暗网上的交易。 只要有洗钱需求，数字货币的价格就一定会回升。 而且，币圈本身有点像灰色地带。 有时候圈子越乱，越容易赚钱。

一些币圈微博博主甚至公开宣称“币圈最大的实际商业价值就是洗钱的便利性”。

币圈“有点乱”几乎成为共识，但乱不止于此。

虽然很少涉足数字货币交易，但朱诚多年来一直关注币圈。

“空气币和传销币虽然可以用来洗钱卖比特币收到黑钱要坐牢吗，但也有各自的问题，很多都是为了钱。” 朱诚向记者列举了空气币和传销币的特点。 合约地址没有固定总量，交易一般通过独立的App软件进行； 空气币通常是提前开发出来的，白皮书存在明显问题，没有落地的物理支持，也没有开源进展。”

朱诚的说法得到了某数字资产交易所客服人员的证实，“有些币本身没有价值，没有其他项目的支持，只能靠币本身赚钱。 其中98%是空气币。”

“灰色地带的一些交易会通过比特币进行，这也是比特币价格没有崩盘的原因。” 蒋明向记者透露。

但在币圈内部，对此也有不同的声音。

“归根结底，数字货币就是一串加密的代码，被认可才能产生价值，不被认可就没有价值。只要不是为了收钱而发行，跟股票没有太大区别，都是一种投资。一位活跃在区块链交易所QQ群的币圈玩家告诉记者，“和黄金白银一样，在洗钱方面缺乏监管。”开始。 但是现在很多大的交易所都推出了数字货币，洗钱也没有以前那么好了。 简单的。”

数字货币洗钱花样多

数字货币是如何成为洗钱工具，甚至成为部分币圈玩家口中的“洗钱神器”的？

记者联系了一位币圈知名微博博主。 在他看来，“利用数字货币洗钱无非就是匿名转账洗钱”。

据介绍，匿名性和去中心化是数字货币的两大特征。 与互联网上的虚拟货币不同，以比特币为代表的数字货币是实际交换的媒介，是根据特定算法计算生成的，但没有发行机构。 区块链是一种存在于非安全环境中的分布式数据存储系统，其目的是实现去中心化。 去中心化消除了受信任的第三方机构的监管，但也使得数字货币在理论上可用于洗钱。 通过在一国购买数字货币将法币兑换成代币，再在另一国将代币分散兑换成该国法币，规避监管，实现跨境转账汇款，灰色地带的“黑钱”区域就是在这个过程中被洗白了。

“代币不是通过智能合约发行的，任何数字货币都没有正规的交易平台，大部分都是通过项目方搭建的平台进行交易。因此，代币可以随意兑换其他货币，这实际上突破外汇管理规定。” 朱诚说道。

在蒋明看来，数字货币的跨境交易导致监管困难，为洗钱活动提供了土壤。

Suai是一位将数字货币洗钱视为逃税的区块链从业者。

“比如我带很多现金出国，需要交很高的税，但如果我买数字货币出国卖，就可以避免这个税。” 苏艾解释说，“买一个比特币需要4万多块钱，只需要少量的货币，就可以洗掉更多的‘黑钱’。”

利用数字货币洗钱的案例也层出不穷。

黑龙江省高级人民法院〔2016〕黑民终274号民事判决书显示，2014年8月，犯罪嫌疑人徐某通过其在乐酷达注册的账户，使用“OKcoin”交易平台购买比特币34笔。 553.0346个比特币，同时进行提币业务，先后分成4笔交易将购买的553.0346个比特币全部带出平台，转入比特币钱包，然后在澳门地下钱庄卖出比特币.

交易平台监管存在漏洞

2017年9月4日，七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，正式将代币发行初始定义为“非法融资行为”。 随后，“比特币中国”宣布自9月30日起关闭交易平台，不再接受新用户注册。 9月16日，火币和OKCoin宣布停止所有与虚拟货币相关的交易。

数字货币交易平台进入寒冬。

记者以币圈玩家身份在多个交易平台注册账户发现，交易平台提供的服务主要包括法币交易和币币交易。 的虚拟货币作为交易的中介。

要想完成法币交易，必须通过不同级别的身份认证。

以2017年在香港成立的一个交易平台为例。 它将实名认证分为两个层次。 通过第一关需要填写真实姓名、证件类型、证件编号。 如果通过了二级，还需要上传相关文件。 证件照，等待人工审核。 记者填写了化名和不存在的身份证号码，成功通过了一级实名认证，这意味着只要数字货币钱包中有币，记者就可以进行币币交易。

据客服人员介绍，“一级可以交易，二级可以提现”。

记者进一步调查发现，该交易平台的充值和提现均通过QQ群完成。 用户在平台完成账号注册后，需要进入一个QQ群。 根据群内详尽的C2C交易、币币交易及充值提现流程，用户需主动添加“官方认证承兑商”QQ号，获取支付地址并完成后续购买。

另一家全球知名的数字资产交易平台将实名认证分为三个等级。 Level 1需要身份证，Level 2需要人脸识别，Level 3需要视频识别。 客服人员告诉记者，数字货币充值并不一定一定要通过法币交易，还有其他渠道可以通过其他平台实现。

当记者进一步询问具体事项时，客服人员表示不清楚，让记者“问其他平台”。

一位币圈玩家认为，也就是说，用户有机会绕过最高级别的实名认证，通过交易平台之间的充提币操作转移数字货币，为洗钱提供了可乘之机.

（应受访者要求，本文受访者均为化名）