投资理财场景销售话术

场景一：有一定经济基础的中年客户。

客户：我想做一些投资产品，但是我没有经验，也没有时间去打理。我该怎么办？

财富经理：好的。事实上，大多数客户都会遇到像你这样的情况。您可以考虑专业机构来帮助您进行财务管理。专业的投资团队拥有敬业的投资研究人员和强大的信息网络，可以更好地对资本市场进行全面综合分析。动态跟踪和分析。

客户：是的

财务经理：我们目前在这里出售一只优质基金，叫做民生加银基金。以沪深综指为基础的基金价格随着大盘的涨跌而变化。市场目前处于底部。现在是开始的好时机。

客户：哦，我听说了。但是现在市场这么低迷，我的朋友买基金都亏本了。

财务经理：现在市场处于底部。您可以将投资视为波浪。未来2年股市肯定会达到3000点。做中线投资是一个非常不错的选择。投资是有风险的，尤其是在资本市场。但是，只要你分析自己的风险承受能力，适当的投资也是增加资产价值的好方法，或者你可以抵制价格的快速上涨。你不觉得现在钱越来越不值钱了，不投资是最大的风险！

客户：没错，现在一切都涨工资了。好吧，试试吧！

场景 2：25 至 30 岁的年轻客户

财富经理：您好！请坐，请问您需要什么业务？

客户：我想开一个零出入金账户。

财务经理：请问，您在申请零存款和一次性提款时希望达到什么效果？

客户：这只是强制性的储蓄。我每个月都花光了，所以我得存一些。

财务经理：其实你还是有很强的投资观念的。其实你的想法是非常正确的。事实上，累积资金的累积效益不容小觑。而且投资话术，这其实是一种理财习惯。强迫您自己储蓄会很有帮助。

客户：是的，我就是这么想的。

财务经理：我强烈建议你申请固定投资，这是最适合你的投资方式。

客户：固定投资？很多人告诉我，那是什么？

理财经理：定投的投资方式和你想处理零存取款的方式很相似。我们会帮您确定每月的投资金额、划转日期等投资话术，然后定期投资某只基金，例如我们建议您做XX基金，每月5号选择每月500元，然后每月5号系统会自动帮您定期向XX基金投资500元。这样的投资方式，不仅可以通过长期投资来平息投资风险，而且可以轻松享受复利的增长，非常适合自己。而且越早做，收入就越高。可以看到我们的折叠页说如果按年收入8%计算，25岁开始定期投资，30岁开始定期投资，赚100万以上.

客户：每月500，不多，不会造成任何影响。

财富管理经理：是的，这种投资方式是用一个不会影响你的生活质量并产生非常可观回报的基金进行投资。当然，短期内会有一定的波动和风险。但是，正是由于这种风险和波动，您才会产生长期收入。你的卡上有腰带吗？我可以帮你打开它。

客户：好的。

场景3：35岁左右的女性客户

财务经理：您好，请问您要办理什么样的业务？

客户：我想申请一年期定期存单，还需要填表吗？

财富经理：是的，但你现在只保留这个词是不值得的。我们最近推出了定期派息+重疾保障的理财产品。你有兴趣了解它吗？

客户：好的，我们说吧。

财富经理：现在，民生银行和大都会人寿联合推出了独家吉祥无忧B保障计划。该产品具有固定收益和36种重大疾病的提前赔付。每年只需投资1万元以上，即可享有高达30万元的重疾保障，直至75岁。投保期结束，如无倾慕，可领取保额加分红作为养老金。

客户：听起来不错，

财务经理：付款方式和付款期限非常灵活。可分5年、10年、20年，保险期限为10年、20年至75岁。

客户：付款时间太长，需要20年才能付款

理财经理：你可以看到，你存了这么多钱，每年只需要用利息就可以有额外的重疾保障，而且你的50万银行存款不需要动，所以你可以用利息来从第一年开始做这样的财富管理。对抗 300,000 种重大疾病的风险。保险期满，直接给你30万加分红，可以作为养老金或者子女教育基金。而这一切只需支付您定期存款的利息即可完成，真是太划算了！我们女人要对自己好一点，早点规划未来，要有长远打算。如果您购买我们的产品，您将无后顾之忧！你说不是！

客户：嗯，你说的很有道理。