投资区块链币圈违法吗？

打着“金融创新”和“区块链”的名义，通过发行所谓的虚拟货币、虚拟资产、数字资产等方式吸纳资金，侵犯公众合法权益。这一违法行为引起了监管部门的关注。近期，多个监管部门密集发声，警示虚拟货币和区块链非法集资的风险。

8月24日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布风险提示区块链比特币是传销吗，指出“此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区。区块链的概念是非法集资、传销和欺诈的现实。”

8月30日区块链比特币是传销吗，北京互联网金融行业协会今年第二次发布虚拟货币和ICO风险提示，称此类活动以“金融创新”为噱头，宣传先进技术，发币招财. ，以交易投机升值为诱饵，本质上是庞氏骗局，资金难以长期维持运转。

监管机构除了发布风险提示外，还采取了一些具体措施。 8月21日，黄金财经、火币资讯、币世界快递等多个区块链自媒体微信账号因涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息被永久封号。 8月22日，北京市朝阳区金融和社会风险防控领导小组办公室发布通知，要求商场、酒店、宾馆、写字楼等场所不得开展任何形式的虚拟货币推广活动，宣传活动。 8月28日，中国互联网财报信息平台将“代币发行融资”报告类型纳入互联网财报范围。举报的具体原因包括：

一、参与法币与代币、虚拟货币的兑换业务；

二、买卖代币或虚拟货币；

三、为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务；

四、直接或间接为代币发行融资，并提供虚拟货币的开户、注册、交易、清算、结算等产品或服务；

五、承保代币和虚拟货币相关的保险业务或将代币和虚拟货币纳入保险范围；

六、其他以“币”为名的非法金融活动。

那么，如何识别此类骗局呢？五部门指出，此类活动具有三个主要特点：

1.联网和跨界很明显。

依靠互联网和聊天工具进行交易，使用在线支付工具收付资金，风险范围广，传播速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上是为国内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。一些人在聊天工具群中声称，他们获得了海外优质区块链项目的投资额度，可以代为投资，但这很可能是欺诈行为。这些非法活动的资金大部分流向国外，很难监控和追踪。

2.欺骗性、诱惑性和隐蔽性。

利用热点概念炒作，编造各种“高大上”理论，有的还利用名人大V平台宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌”不跌”和“投资周期短”。 ，高回报，低风险”，具有很强的欺骗性。在实践中，不法分子通过在幕后操纵所谓的虚拟货币价格走势、设定盈利和提款门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还打着ICO、IFO、IEO等花哨的名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的方式炒作虚拟货币，隐蔽性和混乱度很高。

3.存在多种违法风险。

不法分子通过公开宣传，以静态收入（从炒币升值中获利）和动态收入（发展线下利润）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者培养人才加入，不断扩大资金池。具有非法集资、传销、诈骗等非法活动的特点。

五部门提醒广大市民理性看待区块链，不要盲目相信炒作，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识。