央行多次警告继续使用微信银行卡交易虚拟货币的后果

7月6日下午，央行再次发布防范虚拟货币交易活动的风险提​​示，再次郑重警告辖内金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供虚拟货币相关服务。

同时，提醒广大消费者爱护个人银行账户，不得将其用于虚拟货币账户充值提现、买卖相关交易充值码、转移相关交易资金等，防止违规使用和个人信息泄露。

公告发布后，不少币友关注：虚拟货币交易禁令后，以后提币怎么办？ 现在还可以提取银行卡吗？ 继续使用微信和银行卡交易虚拟货币有什么影响？

对于金融机构和支付机构来说，对虚拟货币交易的监管肯定会加强。 一经发现，将限制和停止账户收付等交易功能。

那么为什么我们现在还能看到虚拟货币的炒作和交易呢？

从实践上讲，“全面禁止”投资者参与虚拟货币交易仍是不可能的。 也就是说，进行虚拟货币交易后，还有机会规避监管风险，你的银行账户、支付宝账户等仍然是安全的。

因为场外交易很难杜绝。

虚拟货币交易有两种方式：场内交易和场外交易。

场内交易是在交易平台上进行的交易； 场外交易（OTC）交易分为两种，一种是网上点对点交易（Customer to Customer，简称C2C）usdt转到银行卡要多久，买卖双方仍通过交易平台进行交易usdt转到银行卡要多久，但平台不处理资金，买家通过线下转账的方式直接把钱转给卖家； 另一种是直接交易，双方通过网络人脉、熟人介绍等私密交易渠道进行交易，买卖方式和流程由双方协商执行，不通过平台。

在虚拟货币交易中，买卖双方通过微信、支付宝或银行卡直接转账等场外交易方式私下实现交易。 交易中介是USDT。 交换。 这种方式避免了法币与虚拟货币的直接兑换，也让平台规避了违规风险。

借助大数据，虽然金融机构可以定位到一些可疑的身份和账号，但通过OTC交易模式，只要交易双方愿意，银行等机构很难查到他们是否在进行交易。虚拟货币交易。 很难确定用户转移的实际目的。 因此，很难完全停止交易。

这就是为什么多次发布禁止炒币的公告，却屡屡禁止炒币和交易的原因！

然而，场外交易存在犯罪风险！

场外交易不仅不受法律保护，还可能容易被他人牵连，利用虚拟货币进行犯罪活动。 您还可能涉及包庇、隐匿犯罪所得、协助信息网络犯罪活动等犯罪。

此外，银行、支付宝、微信等机构也在不断提升科技水平、人工智能技术、大数据综合运用能力。 现在他们能侥幸逃脱虚拟货币交易的监控，不代表他们每次都能躲开！ 账号还有被限制的危险！